Detenido en Pamplona el miembro de un grupo dedidado a la clonación de tarjetas de crédito

Agentes de la Policía Nacional han detenido en Pamplona a A.C.P., de 23 años, nacido en Rumania y sin domicilio conocido, como presunto autor de los delitos de falsificación de moneda y efectos timbrados, falsedad documental, usurpación de estado civil y estafa.

Las investigaciones se iniciaron con la denuncia presentada por el titular de un establecimiento de Pamplona dedicado a la venta de electrodomésticos, el cual manifestó que dos personas habían adquirido dos televisores, realizando el pago de los mismos con una tarjeta de crédito e identificándose con un permiso de residencia que coincidía con el titular de la referida tarjeta, apreciando en dicha documentación indicios de falsedad, que al intentar comprobar produjo la huída de los “compradores”.

Realizadas las comprobaciones documentales se acreditó pericialmente la falsedad tanto del permiso de residencia como de la tarjeta de crédito, que pertenecía a un Banco emisor Alemán, y no a una entidad española como se podía observar en la serigrafía del plástico, informó la Policía Nacional en un comunicado.

Posteriormente y a través de los Servicios de Medios de Pago, se pudo averiguar que las dos personas que entraron en el comercio de Pamplona habían visitado diferentes establecimientos de la provincia de La Rioja como Logroño, Fuenmayor, Cenicero, Haro así como en Burgos y León, abonando sus compras tanto con la misma tarjeta como con otras de entidades alemanas y húngaras.

Con los datos obtenidos en la investigación se logró la identificación de uno de dichas personas, teniéndose conocimiento de que había viajado a su país de origen, teniendo previsto su regreso en un vuelo con llegada a Madrid Barajas, donde se desplazaron los agentes encargados de la investigación para proceder a su detención, traslado a Pamplona y finalización del atestado policial.

El ahora detenido pertenecía a una organización delictiva dedicada a la clonación de tarjetas de crédito, hallándose dentro de la organización en el escalón dedicado a realizar compras con las tarjetas de crédito (“pasador”) que miembros de otro escalón les facilitaba una vez clonadas o duplicadas.

Este tipo de grupos delictivos de carácter internacional e itinerante, generalmente compuestos por personas originarias de países del este de Europa, se hallan perfectamente organizados y especializados en la falsificación de moneda, de documentos (pasaportes y nie) y estafas, entre ellos la falsificación de tarjetas de crédito y al posterior uso fraudulento de las mismas hasta agotar el saldo de la cuenta bancaria si es una tarjeta de debito o el saldo de la tarjeta si ésta es de crédito, realizando compras de productos tales como joyas, perfumes, ropa, teléfonos móviles, pequeños electrodomésticos y productos informáticos, todos de firmas importantes que posteriormente son vendidos en otros mercados, alejados del lugar de compra.

'MODUS OPERANDI'

Respecto a la falsificación de las tarjetas de crédito, el 'modus operandi' utilizado es el conocido policialmente como 'skimming', que consiste en copiar o 'clonar' los datos de las bandas magnéticas de las tarjetas genuinas, pertenecientes a entidades emisoras extranjeras, operación que realizan miembros de estas redes criminales en restaurantes, tiendas o similares, amparándose en la actividad laboral que desempeñan en dichos establecimientos mediante el uso de unos pequeños lectores copiadores con memoria ('gato' en argot) y que regularmente van entregando al siguiente escalón para que realice la falsificación.

Otras veces la captación de los datos magnéticos de tarjetas genuinas la realizan captándolas en cajeros automáticos mediante la colocación de un lector grabador en las boquillas del cajero automático o bien suplantando la ranura de acceso que da apertura a la puerta de entrada al cajero colocando un lector grabador.

Para realizar la falsificación una vez que disponen de las numeraciones de las bandas magnéticas, a través de un programa informático y de un equipo periférico que no es otra cosa que un lector-grabador de bandas magnéticas, transfieren los datos de la tarjeta genuina a la tarjeta falsa y a la que previamente le han impreso todos los datos del embosado (banco emisor, numero en relieve, nombre del titular y fecha de caducidad) y otros elementos de identificación de las tarjetas según sean VISA o MASTERCARD.

Una vez confeccionada la tarjeta falsa, el siguiente paso es dotar de los documentos de identidad o viaje adecuados a los miembros de la organización encargados de realizar las estafas en los comercios, conocidos como “pasadores”, asociando dichos documentos falsos con las identidades de las tarjetas que han creado.

Los “pasadores” adquieren en los comercios piezas de joyería, perfumería o electrónica más caras, dando garantía a la tarjeta de crédito con documentos que portan, para posteriormente ponerlos a la venta por ellos mismos a un precio menor o bien distribuidos mediante sus canales de venta al exterior de España

El fraude provisional por el uso fraudulento de las tarjetas, hasta que el banco emisor de las tarjetas genuinas confirme el mismo y manifieste la totalidad, en tentativa es de 2.483,45 euros y el consumado de 9.295,42 euros. El detenido ha sido puesto a disposición de la Autoridad Judicial que decretó su ingreso en prisión.